لماذا تعتبر أسعار الفائدة مهمة لتجار الفوركس
النقاط الرئيسية:
- تتبع أسواق الفوركس التقلبات في أسعار صرف أزواج العملات.
- يعتبر الاختلاف النسبي في أسعار الفائدة للبلدان عاملاً رئيسياً في حركة سعر الصرف.
- غالبًا ما يمكن التنبؤ بأسعار الفائدة باستخدام النماذج الاقتصادية.
- ومع ذلك ، يمكن أن يكون للأخبار والإعلانات المفاجئة تأثير فوري على الأسعار والتي بدورها يمكن أن تؤثر على أسعار العملات الأجنبية.
- يمكن للتغييرات غير المتوقعة في أسعار العملات الأجنبية أن تقدم للمتداولين فرصًا للربح.
أساسيات أسعار الفائدة
تعتبر أسعار الفائدة ضرورية للمتداولين اليوميين في سوق الفوركس. وذلك لأنه كلما ارتفع معدل العائد ، زادت الفائدة المتراكمة على العملة المستثمرة ، وزاد الربح.
يجب النظر في أسعار الفائدة بعناية ، وكذلك أي بيان صحفي حول أسعار الفائدة من البنوك المركزية. لان اسعار الفائدة بمقدورها ان تجعل العملة في حالة تقلب شديدة تدفع اموال المتداول الى الخطر.
كيف يتم تحديد أسعار الفائدة
يتحكم مجلس محافظي كل بنك مركزي في السياسة النقدية لبلده ومعدل الفائدة قصير الأجل الذي يمكن للبنوك الاقتراض من بعضها البعض. وستقوم البنوك المركزية برفع أسعار الفائدة من أجل كبح التضخم وخفض أسعار الفائدة لضخ الأموال في الاقتصاد وتشجيع الإقراض.
قد توفر المؤشرات الاقتصادية ذات الصلة فكرة عن الإجراءات التي قد يتخذها البنك المركزي. فيما يلي بعض المؤشرات الاقتصادية الأمريكية المهمة:
- الرقم القياسي لأسعار نفقات الاستهلاك الشخصي (PCE)
- مؤشر أسعار المستهلك (CPI)
- مصروفات المستهلك
- مستويات التوظيف
- سوق الرهن العقاري
- سوق الإسكان
كيفية توقع أسعار الفائدة لدى البنك المركزي
يمكن للبيانات من هذه المؤشرات الاقتصادية وغيرها أن تساعد المتداول في الاستعداد و التنبؤ بتغيير سعر الفائدة. ويمكن أن يعني النشاط الاقتصادي الصحي أن المعدلات قد تُترك دون تغيير. وإذا كان الاقتصاد قويًا جدًا ، فقد يرفع البنك المركزي أسعار الفائدة. ومن ناحية أخرى ، يمكن أن ينذر الضعف المقاس بالمؤشرات بخفض سعر الفائدة لتشجيع الاقتراض.
من الممكن أيضًا التنبؤ بقرار سعر الفائدة من خلال ملاحظة الإعلانات الرئيسية وتحليل التوقعات الاقتصادية.
الإعلانات الرئيسية من البنوك المركزية
يمكن أن توفر الإعلانات الرئيسية من قادة البنوك المركزية معلومات حيوية حول تحركات أسعار الفائدة. لا ينبغي التغاضي عنها لصالح المؤشرات الاقتصادية فقط. عندما يكون من المقرر أن يتحدث مجلس إدارة أي من البنوك المركزية الثمانية الكبرى علنًا ، يمكن للمتداولين جمع رؤى حول كيفية نظر البنك إلى التضخم ، وبالتالي الإجراءات التي قد يتخذها.
على سبيل المثال ، في 16 يوليو 2008 ، قدم رئيس مجلس الاحتياط الفيدرالي بن برنانكي تقريره نصف السنوي عن السياسة النقدية إلى لجنة مجلس النواب للخدمات المالية. وفي جلسة نموذجية ، يقرأ بيرنانكي بيانًا مُعدًا عن قيمة الدولار الأمريكي ويجيب على أسئلة أعضاء اللجنة.
كان برنانكي ، في بيانه وأجوبته ، مصراً على أن الدولار الأمريكي في حالة جيدة وأن الحكومة مصممة على استقراره على الرغم من المخاوف من الركود الذي كان يؤثر على جميع الأسواق الأخرى.
وقد تبع تصريحه على نطاق واسع من قبل التجار الذين اعتبروا ذلك إشارة إيجابية على أن الاحتياط الفيدرالي سيرفع أسعار الفائدة. نتج عن هذا التصور ارتفاع قصير الأجل للدولار قبل قرار سعر الفائدة التالي.
وانخفض اليورو / دولار بمقدار 44 نقطة على مدار الساعة ، وهو ما كان جيدًا للدولار الأمريكي. ونتج عن هذه الخطوة ربح قدره 440 دولارًا للمتداولين الذين تصرفوا عند الإعلان.
تحليل التوقعات
الطريقة الثانية للتنبؤ بقرارات سعر الفائدة هي تحليل التوقعات. يمكن توقع تحركات أسعار الفائدة. نتيجة لذلك ، سيكون لدى شركات السمسرة والبنوك والمتداولين المحترفين بالفعل تقدير إجماعي لما قد يكون عليه السعر.
يمكن للمتداولين أخذ أربعة أو خمسة من هذه التوقعات (والتي يجب أن تكون متشابهة جدًا) ومتوسطها للحصول على تنبؤ أكثر دقة.
الخلاصة
يجب أن تكون متابعة الأخبار وتحليل تصرفات البنوك المركزية من الأولويات القصوى لتجار الفوركس.
بينما تحدد البنوك المركزية السياسات النقدية لمناطقها ، تميل أسعار صرف العملات إلى التحرك. ومع تحرك أسعار صرف العملات ، يكون لدى المتداولين القدرة على زيادة أرباحهم. وتوجد إمكانية تحقيق الربح ليس فقط مع تغير اسعار الفائدة ، ولكن أيضًا من التقلبات الفعلية في السوق.
