أفضل طريقة للاستثمار في الفضة
النقاط الرئيسية
- غالبًا ما تستخدم الفضة كمحول للمحفظة وتحوط ضد الانكماش الاقتصادي والتضخم.
- لا يزال بإمكان المستثمرين شراء العملات المعدنية أو السبائك المادية ، على الرغم من صعوبة تخزينها وحمايتها من الخسارة مقارنة بالطرق الأخرى.
- يمكن للمستثمرين امتلاك عقود الفضة الآجلة للحصول على الحق في الحصول على الفضة في تاريخ مستقبلي بسعر محدد.
- يمكن للمستثمرين اختيار التنويع في صناعة الفضة من خلال امتلاك أسهم في ETF للمعادن الثمينة.
- يمكن للمستثمرين أيضًا اختيار شراء أسهم في شركات تعدين الفضة للحصول على ملكية في عمليات تعدين الفضة المستقبلية.
كيفية شراء الفضة
- عملات معدنية أو سبائك
الوسيلة التقليدية لملكية الفضة هي امتلاك المعدن الثمين ماديًا ، غالبًا على شكل عملات معدنية من السبائك. عند امتلاكها جسديًا ، يمكن أيضًا استخدام الفضة بشكل مباشر بعدة طرق.
يمكن شراء الفضة المادية عادةً عبر الإنترنت ، على الرغم من أن الوكلاء المحليين أو المتاجر قد تعرض أيضًا الفضة المادية. وإذا كنت تبحث عن شراء كميات أكبر أو ترغب في امتلاك الفضة المادية وليس على شكل عملات معدنية ، فقد تحتاج إلى زيارة تاجر متخصص.
بالإضافة إلى ملكية العملات الفضية المادية ، قد تكون هناك قيمة إضافية لامتلاك عملات معينة. على سبيل المثال ، سيتم تداول سنوات أو فئات أو ندرة معينة مقابل علاوة. وبالنسبة للمستثمرين الذين يأملون في امتلاك الفضة ببساطة كاستثمار ، سيكون من الحكمة تجنب شراء العملات المعدنية القابلة للتحصيل ودفع مبالغ إضافية مقابل تحصيل الخصائص غير الفضية.
- صناديق الاستثمار المتداولة
إحدى الطرق الأكثر شيوعًا للاستثمار في الفضة اليوم هي شراء أسهم في صندوق متداول في البورصة (ETF). غالبًا ما تمتلك صناديق الاستثمار المتداولة الفضة المادية ، ويتداول المستثمرون ببساطة في أسهم ملكية الصندوق الذي يمتلك الفضة.
صناديق الاستثمار المتداولة هي وسيلة سهلة الوصول وسائلة لبيع السلعة الملموسة. غالبًا ما يتم بيع الفضة على الفور بسعر السوق. واثنين من أكبر صناديق الاستثمار المتداولة التي تمتلك الفضة المادية هي iShares Silver Trust (SLV) و Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR).
- العقود الآجلة
العقود الآجلة للفضة هي شكل من أشكال المشتقات التي قد تؤدي أو لا تؤدي في الواقع إلى ملكية أي فضة. بدلاً من ذلك ، فإن العقد الآجل (بغض النظر عن السلعة الأساسية) هو الحق في شراء أو بيع سلعة بسعر مستقبلي. بدلاً من امتلاك السلعة ، لديك الحق في تداولها.
تعتبر العقود الآجلة للفضة مثالية للمستثمرين الذين يرغبون في المراهنة على ارتفاع أو انخفاض أسعار الفضة دون صعوبة امتلاك الفضة. وعلى الرغم من أن العقود الآجلة قد تؤدي إلى حيازة فعلية لأمر ما ، إلا أن معظم المستثمرين يخمنون ببساطة ويسحبون استثماراتهم من السلعة الملموسة.
غالبًا ما يستخدم المستثمرون الرافعة المالية عند تداول العقود المستقبلية ، مما يعني أن هناك حاجة إلى مبلغ صغير من رأس المال مقدمًا لتداول كمية كبيرة من العقود الآجلة. على الرغم من أن هذا قد يؤدي إلى خسائر أكبر ، إلا أنه يوفر أيضًا إمكانات استثمارية أكبر وفرصة للمستثمرين لكسب المزيد من الأموال التي كانوا لولا ذلك ليكونوا قادرين على استخدام رأس مالهم فقط.
- أسهم تعدين الفضة
طريقة غير مباشرة للاستثمار في صناعة الفضة عن طريق الاستثمار في شركات تعدين الفضة. وهذا النوع من الاستثمار لا يمثل الملكية بالفضة. ومع ذلك ، فهو يمثل ملكية شركة تحاول استخراج المعدن الثمين ويمكن أن تستفيد من إنتاج التعدين.
مزايا شراء الفضة
هناك العديد من إيجابيات وسلبيات شراء الفضة ، خاصة في كل من الأشكال المذكورة أعلاه. وعند التفكير في كيفية الاستثمار في الفضة ، ضع في اعتبارك أن كل طريقة ملكية لها مزاياها وعيوبها الفريدة.
- عملات معدنية أو سبائك
غالبًا ما لا توجد طريقة أنقى لامتلاك استثمار أكثر من امتلاكه فعليًا. من خلال الاستثمار في العملات الفضية أو السبائك ، يمكنك لمس استثمارك فعليًا. أنت لا تعتمد على اتصال بالإنترنت أو طرف ثالث لإدارة الفضة الخاصة بك. أنت أيضًا لا تخاطر بفرصة بيع ETF بشكل مبالغ فيه أو تقوم بإدارة أسهم الملكية بشكل غير دقيق.
على عكس الذهب ، الذي يُنظر إليه بشكل صارم على أنه مخزن للقيمة ، تستفيد الفضة أيضًا من استخدامها على نطاق واسع في العديد من التطبيقات الصناعية. ولقد أسس المعدن استخدامات في قطاع السيارات ، عبر مختلف المنتجات الإلكترونية ، في الألواح الشمسية ، وفي التصوير الفوتوغرافي. وسرعان ما أصبحت التقنيات الجديدة مثل بطاريات أكسيد الفضة والأحبار الموصلة للفضة وتقنيات النانو المختلفة القائمة على الفضة في التطبيقات الطبية معايير في صناعاتها.
- صناديق الاستثمار المتداولة
هذا الطلب الصناعي يجعل أسعار الفضة أكثر تقلبًا من الذهب وتتفاعل بشكل عام مع المقاييس المختلفة لبيانات التصنيع. وبالنظر إلى هذه الحقيقة ، يمكن أن تكون صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع أسعار الفضة أو العقود الآجلة رهانًا أفضل مقابل السبائك المادية ، حيث يمكن بيعها بسهولة تامة إذا اعتقد المستثمرون أن الأسعار ستتراجع للغاية. وبالنسبة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى التصفية المحتملة بسرعة ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة هي الأكثر ملاءمة.
يمكن شراء وبيع معظم صناديق الاستثمار المتداولة بسهولة ، ويقدم العديد من الوسطاء عبر الإنترنت تداولًا مجانيًا لأسهم صناديق الاستثمار المتداولة. أيضًا ، على الرغم من وجود مخاطر تتعلق بالأمن السيبراني يجب مراعاتها ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة تقدم فرصة لعدم القلق بشأن الحماية المادية لاستثمارك.
غالبًا ما يصدر مديرو صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) تقارير شهرية أو ربع سنوية عن الأداء والتغييرات في الصندوق والمعلومات ذات الصلة التي قد يحتاج المستثمرون إلى معرفتها. لا يزال هذا يوفر مستوى معينًا من الأمان والحماية للمستثمرين الذين يريدون الاستمرار في التحكم في أصولهم دون الحاجة إلى القلق بشأن الحيازة المادية أو الملكية.
- العقود الآجلة
الميزة الأساسية للعقد الآجل هي القدرة على استخدام الرافعة المالية. حيث يضع العديد من المستثمرين مبلغًا صغيرًا من رأس المال عند الدخول في عقود مستقبلية مع إمكانية تحقيق عوائد أكبر بشكل كبير في حالة تحرك الأسعار بشكل إيجابي.
تتمتع العقود المستقبلية أيضًا بميزة فريدة تتمثل في أنها تؤدي إلى ملكية الفضة ولكن فقط بالسعر الذي يريده المستثمر. يجوز للمستثمرين الدخول في عقود للشراء بسعر محدد قد يتم تنفيذه فقط في حالة انخفاض السعر ؛ في هذا المثال ، من المحتمل ألا يمتلك المستثمر ملكية إذا ارتفع السعر إلى درجة لا يشعر المستثمر بالراحة في الاستثمار فيها. في حين أن المستثمرين قد يختارون شراء حصة من ETF في السوق ، يجب على المستثمرين اختيار السعر الخاص بهم من خلال عقد آجل.
- أسهم تعدين الفضة
على الرغم من أن شركات تعدين الفضة ليست مثل امتلاك الفضة ، إلا أن هذا يمثل فائدة مثيرة للاهتمام لكونها تنوعًا جزئيًا. يمكن للمستثمرين من الناحية النظرية شراء كل من الفضة وكذلك أسهم شركات تعدين الفضة كوسيلة للتحوط من بعض المخاطر. من الناحية النظرية ، ستكون حركة أسعار أسهم شركة التعدين مختلفة عن السلعة لأن هناك عوامل أخرى تؤثر على سعر سهم الشركة.
