تعتبر الصناديق المشتركة وسيلة استثمارية شائعة للمستثمرين بسبب تنوع المنتجات القائمة على مجموعة من متطلبات الاستثمار. ومع ذلك ، قبل أن تستثمر في صندوق استثمار مشترك ، إليك ستة أخطاء يميل المستثمرون إلى ارتكابها وقد ترغب في ملاحظة ذلك.

1. معاملة صناديق الاستثمار مثل الأسهم

يميل العديد من المستثمرين المبتدئين إلى الانجذاب إلى عائدات عالية قصيرة الأجل بحيث ينتهي بهم الأمر برؤية الصناديق المشتركة بنفس طريقة الأسهم الفردية. وهذا التصور أيضًا يجعلهم ينسون أو يجهلون حقيقة أن الصندوق المشترك هو مجموعة من الأسهم التي تم إنشاؤها بعد بحث دقيق أجراه مديرو الصناديق المحترفون.

يتم تكليف مديري الصناديق باختيار الأسهم ذات القيمة بشكل صحيح وفقًا لهدف المحفظة. لذلك ، سيكون من الخطأ بيع وشراء صناديق الاستثمار لأسباب تجارية. وضع في اعتبارك أن الصناديق المشتركة لا يمكنها تحقيق نفس القدر من الربح مثل الأسهم الفردية ، ولن يكون لديها نفس المستوى من الخسائر المحتملة.

2. الربح المؤكد

لا يعني الاستثمار في صندوق مشترك دائمًا ربحًا أكيدًا ، حيث يخضع كل صندوق مشترك لمخاطر السوق. وهذا يعني أن مقدار الأموال التي تربحها من الصندوق المشترك ستختلف ، اعتمادًا على تقلبات السوق.

3. الاعتماد على الأداء السابق وحده

يمكن أن يوفر الأداء السابق للصندوق المشترك فكرة عن مدى جودة مدير الصندوق في اختيار الأسهم المناسبة في الوقت المناسب. ومع ذلك ، هذا لا يضمن أن الصندوق سيحقق نفس الأداء في المستقبل. بدلاً من تحليل الأداء السابق فقط ، ويحتاج المستثمرون إلى فحص كل جزء من الصناديق المشتركة.

4. التفكير في انخفاض صافي قيمة الأصول يعني الأفضل

يعرف كل مستثمر أن الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع هو السبيل لكسب ربح جيد ، وهذا ما يحاول القيام به مع كل استثمار. ويستثمر العديد من المستثمرين في عروض الصناديق الجديدة (NFOs) ، على أمل أن يتمكنوا من الاستثمار بالسعر الأساسي. ومع ذلك ، حتى بالنسبة إلى NFO ، فإن السعر الذي تشتري به أصوله الأساسية هو نفسه لكل لاعب آخر في السوق.

حيث ان قيمة صافي الأصول التي يمكنك من خلالها شراء وحدات صندوق الاستثمار المشترك ليست بالغة الأهمية. لذلك ما تحتاج إلى مراعاته هو السعر الذي يشتريه مدير الصندوق للأوراق المالية الأساسية. وتجنب الاستثمار في الصناديق المشتركة لمجرد أن صافي قيمة الأصول منخفض. لاحظ أن صافي قيمة الأصول يزيد كلما تقدم الصندوق في السن.

5. مقارنة صناديق الاستثمار

يميل العديد من المستثمرين إلى مقارنة الصناديق المشتركة بناءً على مقدار العوائد التي حققها كل منهم. وينسون النظر في جوانب أخرى من الصناديق أو ما إذا كانوا في نفس الفئة. و لكن يجب أن تتم مقارنة الصناديق المشتركة مع الأشخاص المناسبين والمعيار المناسب.

لا يمكنك مقارنة الأداء بين صندوق رأس المال الصغير وصندوق رأس المال الكبير لأنهما يستثمران في مجموعات مختلفة من الأسهم. لذلك يجب مقارنة الصناديق الصغيرة مع الصناديق في فئة رؤوس الأموال الصغيرة ، وينطبق الشيء نفسه على الصناديق ذات رؤوس الأموال الكبيرة.

6. الذهاب لخيار توزيع الأرباح

يعد خيار توزيع الأرباح خيارًا شائعًا للمستثمرين ، وخاصة المستثمرين المتقاعدين ، الذين يسعون للحصول على دخل منتظم. ومع ذلك ، فإن توزيعات الأرباح التي تقدمها الصناديق المشتركة تختلف نسبيًا عن الأسهم التي تدفع أرباحًا.

بالنسبة للأسهم ، يتم الإعلان عن توزيعات الأرباح من الأرباح التي تأتي من بيع منتجات الشركة أو خدماتها. وبالنسبة للصناديق المشتركة ، تنبع الأرباح من بيع الأصول وتقدير الأصول المحتفظ بها.