التعرف على التضخم: مقدمة موجزة

يعمل التضخم كمقياس لمتوسط ​​أسعار السلع والخدمات في الاقتصاد. هذا هو السبب الذي يجعلك عندما تنظر إلى CPI (مؤشر أسعار المستهلك) ستجد بلا شك ارتفاعًا عامًا في الأسعار.

بعبارات بسيطة للغاية ، أصبحت الأمور أكثر تكلفة بمرور الوقت والتضخم هو السبب الذي يجعلك تسمع في كثير من الأحيان أن "المال لا يذهب بعيدًا كما كان عليه من قبل".

على هذا النحو ، فمن المعقول أن أي مبلغ من المال تحتفظ به لن يحتفظ بالتأكيد بنفس القوة الشرائية بمرور الوقت ، ومن الواضح أنه سيبدأ في نزيف قيمته ، خاصة عند مواجهة مجموعة من التحفيز الحكومي ومدخرات غير مسبوقة قد يطلق العنان أو لا يطلق العنان في الاقتصاد.

ما الذي تبحث عنه: ارتفاع الأسعار في سلال السلع والخدمات (CPI) بسبب تأثير سحب الطلب أو دفع التكلفة ، و / أو أي زيادات كبيرة في المعروض من النقود

 هناك ثلاثة أشياء يجب مراعاتها وغالبًا ما يتم تجاهلها:

1- عند استقراء بيانات مؤشر أسعار المستهلك ، تذكر أن تأخذ في الاعتباربيانات مؤشر  PCE (نفقات الاستهلاك الشخصي). وسيوفر لك هذا صورة أفضل للاقتصاد على المستوى الكلي حيث سيعطيك PCE أيضًا نظرة على ما تبيعه الشركات.

2- أدت جائحة COVID-19 العالمي إلى انحراف الطلب بطريقة غير مسبوقة. وبالنظر إلى فترات الحجر الصحي الطويلة ، تغير طلب المستهلك . بالإضافة إلى الطلب المنحرف ، لم تتمكن بعض الشركات من تحقيق ذلك واضطرت إلى الإغلاق. لذلك يمنحك الجمع بين CPI و PCE نظرة أفضل.

3- توقّع الشيء ذاته مهم أيضًا. مع تمسك الناس والشركات بفكرة أن التضخم قادم ، فإن سلوكهم وأسعارهم وإنفاقهم سيتغير بالتأكيد معها.

التخطيط للمستقبل: 5 طرق للتحوط من التضخم

1- الذهب:

غالبًا ما يُنظر إلى أسعار الذهب على أنها أصول ملاذ آمن ، حيث ترتفع أسعار الذهب خلال فترات التضخم المرتفع أو عدم اليقين المالي ، مما يجعله الاستثمار المفضل في أوقات الشدة هذه ، مما لا يثير الدهشة.

يعد شراء الذهب الفعلي خيارًا ولكن هناك العديد من الأشياء التي يجب مراعاتها مثل التخزين واللوجستيات الفعلية وراءه.

2- السلع:

نظرًا لكونها من المؤشرات الرئيسية للتضخم ، فإن السلع الأساسية سريعة الاستجابة للصدمات على مستوى الاقتصاد للطلب لأنها توفر إشارة واضحة حول التوازنات العالمية بين جانبي العرض والطلب.

الطريقة التي يعمل بها هذا بسيطة: عند توقع ارتفاع الطلب على السلع والخدمات ، لا بد أن يرتفع سعر الأشياء المذكورة ، والتي بدورها ستزيد أيضًا من سعر السلع المستخدمة في إنتاجها.

هذا يجعلها عرضة للاستخدام حيث سيسعى المستثمرون إلى حماية رأس مالهم من الجانب السلبي ، وبالطبع ، أي إمكانيات صعودية يمكن أن يتخذوها خلال هذه الفترات.

إذن كيف بالضبط يبدأ المرء الاستثمار في السلع؟

الاستثمار المباشر ممكن ، لكنه قد يكون غير تقليدي (أو حتى غير ممكن) بالنسبة للمستثمر العادي.

النهج الأكثر حكمة هو شراء الأسهم في الشركات التي تنتجها أو الاستثمار في صناديق محددة يتم تداولها في البورصة (أو صناديق الاستثمار المتداولة) التي تركز عليها.

3.الأوراق المالية  (TIPS) وسندات السلسلة الأولى:

تتمتع الأوراق المالية المحمية المتضخمة بالخزانة ، أو TIPS باختصار ، بميزة دفع سعر فائدة ثابت مما يعني أنه مع زيادة التضخم ، تزداد قيمة السند. وسيكون أداء هذا النوع من الاستثمار جيدًا خلال فترات التضخم بسبب كيفية تصميمه بحيث يتم فهرسته وفقًا لمعدل التضخم. بخلاف ذلك ، من المحتمل أن يكون باهتًا.

4- صناديق الاستثمار العقاري (REITS)

REITS هي في الأساس مجموعة من الشركات التي تمتلك أو تعمل مع العقارات. ونظرًا لأن أسعار العقارات وإيرادات الإيجارات لا بد أن ترتفع أثناء التضخم ، فإن الحصول على حصة في هذه الصناديق أو أي من صناديق الاستثمار المتداولة ذات الصلة يجب أن يكون جديرًا بالدراسة.

5- مؤشر S&P 500

إحدى الطرق للاستعداد للفترات السيئة في سوق الأسهم هي ببساطة الاستمرار في الاستثمار على المدى الطويل.

وبالتالي ، فإن فترات العائد المنخفض لن تكون مشكلة كبيرة حيث ستكون فيها على المدى الطويل.

مع S&P 500 ، ستستثمر في شركات قائمة ، معظمها بنماذج أعمال تتطلب القليل جدًا من رأس المال.

من خلال القيام بذلك ، سوف تعوض أي فترة ذات عوائد منخفضة من خلال الاستثمار في إطار زمني أكبر بكثير وبالتالي التركيز على فترة أطول وعوائد عالية.